当前位置：学术参考网 > 第四方支付平台反洗钱论文
近年来，新型支付业务发展迅猛，支付手段日新月异，有效地提高了支付效率，给人们经济往来和日常生活提供极大便利。但与此同时，新型支付业务特有的快捷性、隐蔽性、虚拟性、复杂性、国际性等特点，对现有的法律约束和监管手段形成冲击，部分新型支付业务游离于反洗钱监管体系之外...
第四方支付搭建在第三方支付上，类似于商户提供的支付二维码，通过微信、支付宝或者银联扫二维码进行支付的方式。一个支付平台是否违法的关键点在于是否从事了结算业务，是否截留资金，非法结算平台洗钱的两个关键点在于是否搞到账户或伪装交易。
第四方浮出水面根据资金流向，警方顺藤摸瓜，查出了深圳凯因卡德科技有限公司和一家位于北京的渠道商。据悉，位于深圳的这家公司涉及聚合支付业务，提供聚合数据服务。正是这家并不起眼小公司，发展了数家下游渠道商和下游公司，专门为赌博平台来提供资金结算。
神秘第四方支付平台牵出洗钱团伙2020年7月，安庆警方在工作中发现一个名叫“XX支付”的第四方支付平台很可能涉嫌违法犯罪，“这个平台我们也是第一次遇到，通过侦查，我们确定，这是一个用于洗钱的“跑分”平台。
而所谓第四方支付平台，实质上是依靠第三方支付方式的一种变异，主要是为网络黑灰产业，即为非法赌博网站、电信网络诈平台等洗钱而开发的。近年来，第四方支付平台将犯罪团伙与被害人“物理隔离”，成为网络黑灰产业洗钱的重要工具，跨境赌博、电信
第四方支付，犯罪边界在哪里？天津市打掉一“第四方支付平台”涉案金额高达2000万最高检通报：一团伙自建第四方支付九个月结算赌资46亿元神秘第四方支付平台牵出洗钱团伙涉及支付账号近8000个某团伙利用非法第四方支付平台为网赌洗钱超1.2亿
可疑网络平台引出大案.“第四方支付”为赌博、诈网站“输血供电”.今年3月27日，一个名为“通宝支付”的网络平台引起了警方的关注。.经查，以郑某尼为首的“洗钱”犯罪团伙在互联网上搭建“通宝支付”平台，涉嫌为赌博、诈网站提供“洗钱”服务...
原标题：抓获101人！涉案金额14亿元！两起特大网络犯罪案件，牵出“第四方支付平台”巨大洗钱黑幕！近日，河北邯郸磁县警方经过缜密侦查...
涉案金额28亿、95人落网，又一第四方支付平台“洗钱”团伙被一窝端！.『该犯罪团伙大量非法持有他人信用卡，非法为他人从事资金支付结算业务，为赌博、诈提供网站转移资金，其行为涉嫌非法经营、收买、非法提供信用卡信息及开设赌场罪共犯等罪名...
尽管《支付机构反洗钱和反恐融资管理办法》第10条、11条、12条、13条、14条、23条、24条对网络支付机构的客户身份识别义务做出规定，但是并不完善。首先，第13条未能防止洗钱者在未开立支付账户的情况下通过分解交易金额洗钱。
美国是第三方支付的发源地,并且反洗钱法律制度的研究起步较早,有着比较健全的反洗钱法律体系和先进的反洗钱经验,为我国第三方支付反洗钱法律制度的完善提供了可以借鉴的内容...
四川农业大学硕士论文??2013年(责任编辑:魏书传)117FINANCE&ECONOMY金融经济国家的大力支持?因此其反洗钱的能力不断增强?可以有效回避各种风险?2第...
摘要:本文介绍第四方支付平台的内容、架构以及发展现状,并从法律视角对重点问题做出详细解读,拟以国家法律为依据,探索监管和打击第四方支付平台违法犯罪行为的...
内容提示:ftl,J占善^金全溘刿固些第三方支付平台反洗钱风险内控制度研究./面西■而李洋摘要随着信息网络技术和电子商务的不断发展,以支付宝为代表的第三方...
其中有一篇题为《名为支付平台实为洗钱通道，提醒网民当心非法“第四方支付”平台》的真实案件报道。2018年5月，福建公安机关网安部门发现，以肖某等人为首的犯罪团伙大肆利用非法“...
1人赞同了该文章一、什么是第四方支付平台第四方支付是通过聚合多个第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。本质上是对第三方...
未按照规定保存客户身份资料,未按照规定报送可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易"四项.本文通过分析反洗钱行政处罚案例的基本情况,结合当前第三方支付平台业...
相关论文(和本文研究主题相同或者相近的论文)[1]戴泽昶,黄文其,马云宁,等.互联网第三方支付平台反洗钱监管研究[J].黑龙江金融,2017,(001):65-67.[2]吴朝平...
本文从第三方支付的现状以及相关法规入手,分析其给我国的反洗钱体系带来的冲击,在此基础之上,提出相关的对策与建议。一、第三方支付概述所谓第三方支付,是...
作为一种新型的结算方式,第三方网上支付活动建立在虚拟的网络平台上,具有很强的隐匿性,在给人们带来方便、快捷、高效、灵活和经济的支付途径的同时,也暴露出新...